Как вернуть деньги от брокера мошенника? Какие заявления нужно подавать. Образец заявления

Как вернуть деньги от брокера мошенника?

Для начала мы определимся, действительно ли вы имели дело с брокером мошенником, а затем ответим на вопрос, как вернуть деньги от брокера мошенника?

После того как человек понимает, что на самом деле имел дело с мошенниками, а не брокерами, проходит достаточно большое количество времени. То количество времени, за которое под влиянием мошенников он может взять кредит в банке и перевести на счета злоумышленников, а в других случаях продать своё единственное жильё и также перевести эти деньги.

Мы должны понимать, как именно действуют мошенники под видом брокера. Проанализировав сотни ситуаций, с которыми обращаются потерпевшими, были выявлены определённые шаблоны, которыми пользуются мошенники.

Во-первых, после установления с вами диалога, например на сайте знакомств, молодой мужчина или женщина вам пишут, что хорошо зарабатывают на бирже, у них есть знакомый аналитик, который говорит, какую сумму и что закупать. Это может быть не только сайт знакомств, первоначально злоумышленнику нужно просто начать с вами диалог и заполучить доверие.

Во-вторых, после того как вы соглашаетесь «инвестировать», вы заводите небольшую сумму, порядка 10 000 рублей, которые отображаются на счету вашего личного кабинета.

В-третьих, ваш счёт якобы увеличивается, и вам дают вывести небольшую часть суммы, к примеру пару тысяч рублей, это и подкупает наивных жертв. Они думают: если деньги один раз получилось вывести, значит, так будет всегда. Но этот шаг нужен мошенникам только для одного — чтобы потом с вас вытянуть как можно больше.

В-четвёртых, поверив в легальность этой схемы, вас уговаривают внести гораздо больше, иногда ссылаясь на 100% безпроигрышные вложения, и ваш куратор может сказать, что внесёт половину за вас.

В-пятых, после внесения гораздо большей суммы вам блокируют счёт под надуманным предлогом, например, что ваш счёт не верифицирован.

В-шестых, вам говорят, что деньги можно снять со счёта, для этого нужно подключить бенефициара или любое другое частное лицо, у которого нет кредита, чтобы на него вывести деньги.

В-седьмых, после того как другое лицо возьмёт кредит и переведёт мошенникам, вам скажут, что этот человек не подходил и что нужен новый бенефициар.

Если вы узнали в написанном себя и свою историю, у меня для вас плохая новость — вы попали именно на мошенников.

Для того чтобы точно убедиться, что это мошенники, вы можете проверить сайт на портале ЦБ по этой ссылке - https://cbr.ru/inside/warning-list. Если там значится такая фраза: «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг», то это будет ещё одним основанием утверждать, что вы имели дело с мошенниками.

Для большей убедительности вы можете проверить возраст домена вашего брокера, как правило, они бывают созданы недавно, а также вспомните, как именно вы переводили деньги: скорее всего, это были переводы с вашей карты на карту другого физического лица либо криптовалюты на номер кошелька.

После того как мы убедились, что имели дело именно с мошенниками, а не брокерами, то последовательность действий тут будет следующего формата:

1) Позвонить в банк и оставить жалобу на каждый мошеннический перевод, чтобы заблокировали счёт получателя денег.

2) Подать заявление в полицию для возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ.
Образец и шаблон заявления располагается по этой ссылке.

3) Подаём заявление в банк о возврате денежных средств.

4) Подаём исковое заявление на получателя денежных средств, на того человека, кому фактически вы переводили деньги.

О подаче заявления о возврате денежных средств в банк и искового заявления на получателя денежных средств вы можете прочитать подробнее по этой ссылке. Там указаны юридические основания подачи, а также бесплатные образцы и шаблоны заявлений для скачивания.

Если мошенники вынудили взять вас кредит, то для этого существует отдельная процедура признания потерпевшим по кредитным денежным средствам банка. Об этой процедуре подробнее указано по ссылке, а также предоставлен образец и шаблон заявления.

Как итог, люди, прикрывающиеся инвестициями, по факту являются банальными мошенниками, ничем не отличающимися от телефонных мошенников, но при этом их схема более изощрённа, и суммы, которые переводят под их влиянием, иногда превышают десятки миллионов.

Как вернуть деньги от брокера мошенника?

Отвечая на главный вопрос, как вернуть деньги от брокера-мошенника, нужно понимать, что слово «брокер» тут неуместно, правильно писать — как вернуть деньги от мошенников, а мошенники, в свою очередь, не принимают деньги на свои счета. Для своих мошеннических целей они используют счета дропов, подставных лиц, переводят деньги через p2p-торговлю и получают деньги в фиатной валюте того государства, в котором находятся.

Человеку, столкнувшемуся с мошенничеством, нужно понимать, с кого именно он может потребовать те деньги, что он перевёл. Может быть, с государства? Нет. Может быть, от самих мошенников? В таком случае нужно сначала найти мошенников. Поэтому тут остаётся только требовать от самого банка и от того человека, кому деньги фактически были перечислены. Более подробно про возврат денег в рамках досудебного и судебного порядка указано в этой статье.

Владимир Филиппов

За консультацией вы можете обращаться, нажав на кнопку ниже, или подписаться на телеграм-канал «Филиппов || Юрист по мошенничеству», в нём публикуются юридические статьи и новая информация, которую вы сможете применить для возврата денежных средств от мошенников.

Связаться в Телеграм